{"id":989218,"date":"2025-01-31T00:00:00","date_gmt":"2025-01-31T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/cgestiona.com\/?p=989218"},"modified":"2026-05-15T00:23:40","modified_gmt":"2026-05-15T05:23:40","slug":"plazo-para-remitir-el-iaoc-2024-lo-que-deben-saber-los-supervisados-por-la-uif","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cgestiona.com\/en\/plazo-para-remitir-el-iaoc-2024-lo-que-deben-saber-los-supervisados-por-la-uif\/","title":{"rendered":"Plazo para remitir el IAOC 2024: Lo que deben saber los supervisados por la UIF"},"content":{"rendered":"<div class=\"vgblk-rw-wrapper limit-wrapper\">\n<p>El 17 de febrero de 2025 es la fecha l\u00edmite para remitir el IAOC 2024. Actuar con responsabilidad y diligencia es clave para cumplir con esta importante obligaci\u00f3n.<\/p>\n<p>El 17 de febrero de 2025 es la fecha l\u00edmite establecida por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Per\u00fa para que los sujetos obligados remitan el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento (IAOC) correspondiente al a\u00f1o 2024. Este plazo, fijado bajo la Norma PLAFT aprobada mediante la Resoluci\u00f3n SBS N\u00b0 789-2018, aplica a todas las entidades supervisadas en el marco de la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA\/FT).<\/p>\n<h3>\u00bfQu\u00e9 es el IAOC y por qu\u00e9 es importante?<\/h3>\n<p>El IAOC es un documento obligatorio que resume las acciones y medidas adoptadas por las entidades supervisadas para cumplir con las normativas de prevenci\u00f3n del LA\/FT. Este informe permite a la UIF monitorear la efectividad de los sistemas de control implementados por los sujetos obligados, garantizando que operen bajo est\u00e1ndares que minimicen riesgos financieros y legales.<\/p>\n<p>El env\u00edo del IAOC no solo es una formalidad, sino un paso esencial en la protecci\u00f3n del sistema financiero peruano frente a actividades il\u00edcitas. La UIF utiliza esta informaci\u00f3n para identificar posibles vulnerabilidades y fortalecer las estrategias de supervisi\u00f3n.<\/p>\n<h3>\u00bfQui\u00e9nes est\u00e1n obligados a presentar el IAOC?<\/h3>\n<p>Entidades financieras y no financieras reguladas.<\/p>\n<p>Cooperativas de Ahorro y Cr\u00e9dito No Autorizadas a Captar Recursos del P\u00fablico (COOPAC) de nivel 1.<\/p>\n<p>Empresas vinculadas a actividades de alto riesgo, como comercializaci\u00f3n de metales preciosos o compraventa de veh\u00edculos.<\/p>\n<p>Todas estas entidades deben cumplir con el env\u00edo del IAOC utilizando exclusivamente el Portal de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (plaft.sbs.gob.pe).<\/p>\n<h3>Sanciones por el incumplimiento<\/h3>\n<p>No presentar el IAOC dentro del plazo establecido constituye una infracci\u00f3n grave, seg\u00fan lo dispuesto en el Reglamento de Infracciones y Sanciones de la SBS. Las penalidades para las entidades incumplidoras incluyen multas que oscilan entre 50 y 100 Unidades Impositivas Tributarias (UIT), dependiendo del tipo de sujeto obligado.<\/p>\n<p>En el caso de las COOPAC de nivel 1, las sanciones aplican bajo la Resoluci\u00f3n SBS N\u00b0 2755-2018. Adem\u00e1s de la multa, el incumplimiento puede llevar a medidas adicionales que impacten la operatividad y reputaci\u00f3n de las entidades.<\/p>\n<h3>Pasos clave para cumplir con la entrega del IAOC<\/h3>\n<ul>\n<li>Acceso al portal PLAFT: Verifique que cuenta con los c\u00f3digos de acceso al portal. En caso de extrav\u00edo, solicite nuevos c\u00f3digos a trav\u00e9s del sistema SISDEL con suficiente antelaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Preparaci\u00f3n del informe: Aseg\u00farese de que el IAOC cumpla con todos los requisitos establecidos en la Norma PLAFT.<\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Env\u00edo a tiempo: Realice la remisi\u00f3n antes del 17 de febrero de 2025. El portal ofrece confirmaci\u00f3n de recepci\u00f3n, lo que garantiza que el tr\u00e1mite se ha completado correctamente.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Recomendaciones adicionales<\/h3>\n<p>La UIF enfatiza que no es v\u00e1lido remitir el IAOC por medios alternativos como la mesa de partes. Adem\u00e1s, los oficiales de cumplimiento deben estar atentos a posibles actualizaciones normativas que puedan afectar el contenido o la presentaci\u00f3n del informe.<\/p>\n<h3>Un compromiso con la transparencia<\/h3>\n<p>El cumplimiento de esta obligaci\u00f3n no solo evita sanciones, sino que refuerza el compromiso de las entidades con la integridad financiera. La remisi\u00f3n oportuna del IAOC refleja el esfuerzo conjunto para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, promoviendo un entorno m\u00e1s seguro para el desarrollo econ\u00f3mico del pa\u00eds.<\/p>\n<p>+ PALABRAS: 527<\/p>\n<p>IAOC 2024, Unidad de Inteligencia Financiera, lavado de activos<\/p>\n<table>\n<tbody>\n<tr>\n<td>COPY PARA COMPARTIR ART\u00cdCULO EN FACEBOOK<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>  \u00a1\u00daltimo aviso!<\/p>\n<p>El plazo para presentar el IAOC 2024 vence el 17 de febrero de 2025. Evita sanciones y cumple con la normativa remitiendo tu informe a trav\u00e9s del Portal PLAFT.<\/p>\n<p>\u2705 Es obligatorio para todos los sujetos supervisados.<\/p>\n<p>\u2705 Multas de hasta 100 UIT por incumplimiento.<\/p>\n<p>No esperes hasta el \u00faltimo momento. \u00a1Act\u00faa ahora!<\/p>\n<p>#IAOC2024 #Prevenci\u00f3nFinanciera #UIFPer\u00fa<\/p>\n<table>\n<tbody>\n<tr>\n<td>NOMBRE FOTO<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Plazo para remitir el IAOC 2024: Lo que deben saber los supervisados por la UIF<\/p>\n<\/div>\n<p><!-- .vgblk-rw-wrapper --><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El 17 de febrero de 2025 es la fecha l\u00edmite para remitir el IAOC 2024. 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