{"id":989095,"date":"2023-02-01T00:00:00","date_gmt":"2023-02-01T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/cgestiona.com\/?p=989095"},"modified":"2026-05-15T00:16:21","modified_gmt":"2026-05-15T05:16:21","slug":"que-es-el-sistema-de-prevencion-de-lavado-de-activos-y-financiamiento-de-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cgestiona.com\/en\/que-es-el-sistema-de-prevencion-de-lavado-de-activos-y-financiamiento-de-terrorismo\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo?"},"content":{"rendered":"
\n

El SPLAFT son mecanismos y procedimientos que tienen como finalidad detectar oportunamente las operaciones sospechosas de lavado de activos y financiamiento de terrorismo.<\/p>\n

El Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado y Financiamiento de Terrorismo, tambi\u00e9n conocido con la abreviaci\u00f3n de SPLAFT es un conjunto de pol\u00edticas y procedimientos cuya finalidad es permitir a los sujetos obligados gestionar sus riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo, mediante la identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n, control, mitigaci\u00f3n y monitoreo de aquellos riesgos a los que se encuentran expuestos.<\/p>\n

Sujetos obligados<\/h3>\n

De acuerdo con las Normas para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos Y financiamiento del Terrorismo, los sujetos obligados son:<\/p>\n

Sociedades agentes de bolsa.<\/p>\n

Sociedades intermediarias de valores.<\/p>\n

Sociedades administradoras de fondos mutuos de inversi\u00f3n en valores.<\/p>\n

Sociedades administradoras de fondos de inversi\u00f3n.<\/p>\n

Sociedades titulizadoras.<\/p>\n

Bolsas de valores.<\/p>\n

Instituciones de compensaci\u00f3n y liquidaci\u00f3n de valores.<\/p>\n

Empresas administradoras de fondos colectivos.<\/p>\n

Alcance de la SPLAFT<\/h3>\n

El Directorio y el Gerente General, u \u00f3rganos equivalentes de los sujetos obligados, son responsables del cumplimiento de la presente norma y dem\u00e1s disposiciones sobre prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.<\/p>\n

Los sujetos obligados deber\u00e1n establecer pol\u00edticas, controles y procedimientos aprobados por su Directorio que les permitan identificar, evaluar, controlar, mitigar y monitorear sus riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo. Para ello deber\u00e1n desarrollar una metodolog\u00eda de identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de riesgos acorde con la naturaleza y dimensi\u00f3n de su actividad comercial, que tome en cuenta como m\u00ednimo, entre otros, los siguientes factores:<\/p>\n

Tipo de clientes.<\/p>\n

Productos y servicios.<\/p>\n

Canales de distribuci\u00f3n.<\/p>\n

Ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica.<\/p>\n

Los resultados de la implementaci\u00f3n de la metodolog\u00eda de identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n de riesgos, considerando todos los factores relevantes para determinar el nivel general de riesgo y el nivel apropiado de mitigaci\u00f3n a aplicar, deber\u00e1n constar en un informe t\u00e9cnico suscrito por el Gerente General y aprobado por el Directorio del sujeto obligado, conjuntamente con la documentaci\u00f3n e informaci\u00f3n que los sustente, los cuales estar\u00e1n a disposici\u00f3n de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) cuando lo requiera. Producido cualquier cambio, sea en los factores o metodolog\u00eda, deber\u00e1 efectuarse de inmediato la actualizaci\u00f3n del informe t\u00e9cnico y de la documentaci\u00f3n que lo sustenta.<\/p>\n

C\u00f3digo de conducta<\/h3>\n

Los sujetos obligados deben elaborar un C\u00f3digo de Conducta destinado a asegurar el adecuado funcionamiento del sistema de prevenci\u00f3n del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, el cual ser\u00e1 de observancia obligatoria por parte de todos los directores, \u00f3rganos de control o administraci\u00f3n, representantes autorizados y en general por todo el personal del sujeto obligado.<\/p>\n

El C\u00f3digo de Conducta y sus modificaciones deben aprobarse por el Directorio del sujeto obligado. El c\u00f3digo y sus modificaciones deben estar a disposici\u00f3n de la SMV y de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per\u00fa (UIF-Per\u00fa), cuando as\u00ed lo requieran.<\/p>\n

Organismos supervisores en materia de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento de terrorismo<\/h3>\n

SBS (supervisi\u00f3n integral y a trav\u00e9s de la UIF, respecto de sujetos obligados sin organismo supervisor de la actividad o se\u00f1alados expresamente por ley).<\/p>\n

Superintendencia de Mercado de Valores (SMV).<\/p>\n

Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR).<\/p>\n

Ministerio de Transportes y Comunicaciones (MTC).<\/p>\n

Agencia Peruana de Cooperaci\u00f3n Internacional (APCI).<\/p>\n

Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administraci\u00f3n Tributaria (SUNAT).<\/p>\n

Consejo de Supervigilancia de Fundaciones (CONSUF).<\/p>\n

Superintendencia Nacional de Control de Servicios de Seguridad, Armas, Municiones y Explosivos de Uso Civil (SUCAMEC).<\/p>\n

Colegios de Abogados y de Contadores P\u00fablicos.<\/p>\n

Cualquier otro que lo sustituya en sus funciones a las instituciones antes se\u00f1aladas, o todo aquel organismo o instituci\u00f3n p\u00fablica o privada que sea designado como tal por la UIF.<\/p>\n

+ PALABRAS: 572<\/p>\n

Lavado de activos, sistema de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento de terrorismo, SPLAFT<\/p>\n\n\n\n
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Estos son los sujetos obligados a informar cualquier actividad sospechosa de lavado de activos y financiamiento de terrorismo.<\/p>\n

Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo<\/p>\n<\/div>\n

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